WEALTHTECH

10 razones para tomarlo.

Para quién es.

• Banqueros patrimoniales de banca privada y ejecutivos de Wealth Management
• Líderes y miembros de family offices, familiares o multifamiliares, encargados de la administración de grandes patrimonios
• Asesores financieros independientes enfocados en clientes de alto valor (HNWI y UHNWI) que deseen digitalizar y escalar sus servicios
• Socios y directivos de firmas de consultoría patrimonial o multifamily offices interesados en adoptar WealthTech
• Individuos y familias de alto patrimonio que buscan una visión unificada y control directo de sus activos
• Directores de inversión de family offices que administran portafolios globales multi-custodio
• Responsables de operaciones, reporting y tecnología en estructuras patrimoniales

Qué vas a dominar.

Programa sesión por sesión, impartido en formato Virtual Live

1. Clase 1. Introducción al WealthTech y tendencias clave Definición de WealthTech y sus diferencias frente al fintech general, con enfoque en la gestión de inversiones y patrimonios privados. Evolución histórica de la tecnología en wealth management: de hojas de cálculo y reportes manuales a dashboards dinámicos y aplicaciones móviles. Herramientas principales del ecosistema: agregadores de datos y reportes consolidados con visión holística del patrimonio, robo-advisors y algoritmos de gestión automatizada, plataformas de planeación financiera colaborativa con escenarios what-if en tiempo real, y soluciones de custodia digital y ciberseguridad para activos como criptomonedas. Tendencias clave hacia 2026-2028: personalización masiva mediante IA y machine learning, demanda creciente de transparencia y control por parte del inversionista, e integración de blockchain para seguridad y eficiencia, incluyendo tokenización de activos tradicionales. Beneficios estratégicos para bancos y family offices: decisiones basadas en datos en tiempo real, eficiencia operativa y capacidad de escalar la atención manteniendo la personalización, con ejemplos actuales de la industria.
2. Clase 2. Implementación práctica y demo de plataforma Desafíos y consideraciones prácticas al adoptar tecnología en una organización patrimonial: integración con sistemas legados (core bancario y sistemas contables), privacidad de datos y cumplimiento regulatorio, y estrategias de gestión del cambio para asesores acostumbrados a métodos tradicionales. Caso práctico con demo en vivo de la plataforma Masttro: visualización en un solo tablero interactivo de todos los activos y pasivos de un cliente, incluyendo inversiones líquidas e ilíquidas; agregación automatizada de datos desde múltiples custodios locales, offshore y brokers en EUA; extracción inteligente de datos desde documentos financieros mediante IA; y generación de reportes personalizados en unos cuantos clics. Escenarios cotidianos: evaluar en segundos la exposición total por moneda, país o sector; detectar oportunidades de rebalanceo o tax-loss harvesting de forma automatizada; y colaboración cliente-asesor en la plataforma con comentarios, simulación de escenarios y alertas. Cierre con mejores prácticas para que la tecnología sea un habilitador genuino del servicio, manteniendo el toque humano y la confidencialidad, y comunicando el valor de estas herramientas a clientes menos familiarizados con la tecnología.
3. Clase 3. Plataformas integrales: multi-custodia, activos ilíquidos y análisis avanzado Capacidades avanzadas que distinguen a una plataforma WealthTech robusta. Agregación multi-custodio de portafolios: consolidación automática de información desde custodios locales, bancos offshore y brokers en EE.UU., con integraciones vía API con bancos y agregadores de datos como Plaid o Quovo. Soporte de activos ilíquidos y alternativos: seguimiento de fondos privados (private equity, capital de riesgo, inmobiliario) con registro de capital calls, historial de valuaciones, distribuciones, estructuras tipo waterfall y cálculos de TIR y múltiplos, con referencia a soluciones especializadas como eFront, Addepar y la colaboración Masttro-Arch. Contabilidad por lotes fiscales (tax-lot accounting) y manejo multimoneda con tipos de cambio en vivo para reportar correctamente rendimientos de patrimonios globales con estructuras en México, EUA y Latinoamérica. Integración de datos de mercado de terceros como Bloomberg y FactSet para valorizar portafolios en tiempo real. El sistema como fuente única de verdad de la riqueza del cliente y los criterios para identificar estas características al evaluar opciones de software patrimonial.
4. Clase 4. Seguridad, integraciones y estrategias de adopción local Ciberseguridad aplicada a la gestión patrimonial: controles de acceso y permisos granulares, inicio de sesión único (SSO) para entornos corporativos, encripción de datos en reposo y en tránsito, almacenamiento seguro de documentos confidenciales en la nube y planes de continuidad y recuperación ante desastres, con casos recientes de riesgos cibernéticos en family offices y cómo los mitigan las plataformas modernas mediante cifrado con claves controladas por el cliente y autenticación multifactor. Exigencias de cumplimiento local y normativas regulatorias en México y Latinoamérica en protección de datos financieros. Capacidad de integración vía API con el ecosistema del cliente: banco custodio, CRM, sistemas contables y fiscales y plataformas de reporting tipo PowerBI, para evitar islas de información. Importancia del soporte local y de un partner regional: acompañamiento en español, conocimiento del entorno fiscal y regulatorio y equipo de éxito del cliente en zona horaria cercana. Estrategias de despliegue (pilotos controlados, entrenamiento a usuarios, comunicación del valor agregado) y medición del ROI: reducción de horas hombre en consolidación de informes, mejora en satisfacción del cliente y mayor capacidad de AUM sin ampliar el equipo. Reflexión final sobre el futuro de la gestión patrimonial digital: IA generativa, interfaces conversacionales y finanzas descentralizadas.

Quiénes lo imparten.

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